नाशिक : बदलत्या जागतिक घडामोडी आणि बाजारातील अस्थिरतेच्या काळात, ‘फ्लेक्सी कॅप फंड्स’ किरकोळ गुंतवणूकदारांची पहिली पसंती ठरत आहेत. कमी जोखीम आणि उत्तम परतावा यांचा समतोल शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हे फंड एक महत्त्वाचा पर्याय म्हणून समोर आले आहेत. गुंतवणूकदारांचा कल आता बदलताना दिसत आहे. उपलब्ध आकडेवारीनुसार, २०२५ मध्ये गुंतवणूकदारांनी इतर फंड्सच्या तुलनेत फ्लेक्सी कॅप फंड्सवर सर्वाधिक विश्वास दर्शवला असून यात मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक केली आहे.
AMFI च्या ताज्या आकडेवारीनुसार, २०२५ या वर्षात गुंतवणूकदारांनी फ्लेक्सी कॅप फंड्समध्ये विक्रमी ₹८०,९७८ कोटींची गुंतवणूक केली आहे. ही रक्कम स्मॉल-कैप (₹५२,३२१ कोटी) आणि मिड-कैप (₹४९,९३९ कोटी) सारख्या मोठ्या श्रेणींमधील गुंतवणुकीच्या तुलनेत जवळपास दुप्पट आहे. गुंतवणुकीचा हा वेग डिसेंबर २०२५ मध्ये सर्वाधिक होता, जेव्हा एकाच महिन्यात ₹१०,०१९.२७ कोटींची गुंतवणूक झाली; जी मागील महिन्याच्या तुलनेत २३% जास्त आहे.
बाजारातील याच ट्रेंडच्या पार्श्वभूमीवर टाटा फ्लेक्सी कॅप फंडची लोकप्रियता देखील वाढली आहे. ३१ डिसेंबर २०२५ पर्यंत, या फंडाचे एकूण व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता (AUM) सुमारे ₹३,७०० कोटींवर पोहोचली आहे, जे मागील वर्षाच्या तुलनेत २७.५% जास्त आहे. हे दर्शवते की किरकोळ गुंतवणूकदार टाटाच्या “फ्लेक्सी-कॅप” धोरणावर मोठा विश्वास दाखवत आहेत. (स्रोत: ICRA)
गुंतवणूकदारांचा हा वाढता उत्साह प्रादेशिक स्तरावरही स्पष्टपणे दिसून येत आहे. नाशिकमध्ये, टाटा फ्लेक्सी कॅप फंडने जानेवारी २०२६ मध्ये ₹1,12,42,639 ची एकूण विक्री नोंदवली आहे, जी जानेवारी २०२५ च्या तुलनेत 70% ची मोठी वाढ आहे. इतकी मोठी झेप हे दर्शवते की बाजारच्या चढ-उतारांदरम्यान लहान शहरांमधील किरकोळ गुंतवणूकदार आता अधिक जागरूक होत आहेत आणि ‘फ्लेक्सिबल’ गुंतवणूक धोरणांना पसंती देत आहेत. स्रोत: अंतर्गत डेटा
‘गुंतवणूक कधी करावी’ हा सामान्य गुंतवणूकदारांना पडणारा प्रश्न ‘फ्लेक्सी कॅप फंड’ गुंतवणुकीमुळे सुटतो. या फंडमध्ये मॅनेजरला कोणत्याही प्रकारच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याचे पूर्ण स्वातंत्र्य असते. जेव्हा बाजार तेजीत असतो, तेव्हा ते अधिक नफ्यासाठी स्मॉल आणि मिड-कॅप शेअर्समध्ये पैसे गुंतवतात आणि जेव्हा बाजारात चढ-उतार वाढतात, तेव्हा सुरक्षेसाठी लार्ज-कॅप कंपन्यांकडे वळतात. हा लवचिकपणा केवळ कमाईच्या संधीच वाढवत नाही, तर जोखीम देखील कमी करतो.
टाटा एसेट मॅनेजमेंटचे सीआयओ (इक्विटीज) श्री. राहुल सिंह म्हणतात, “बाजार नेहमी एकसारखा राहत नाही. फ्लेक्सी कॅप धोरण आम्हाला बाजाराच्या बदलत्या परिस्थितीनुसार चालण्याचे स्वातंत्र्य देते. जेव्हा गरज असते, तेव्हा आम्ही महागड्या स्मॉल आणि मिड-कॅप शेअर्समधून बाहेर पडून मोठ्या आणि सुरक्षित कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. यामुळे गुंतवणूकदारांना बाजारानुसार कधी पैसा लावायचा किंवा कधी काढायचा, याचा स्वतः विचार करावा लागत नाही; अशा प्रकारे, त्यांच्या गुंतवणुकीची सुरक्षा आणि वाढीचा वेग एका कुशल फंड मॅनेजरच्या हातात राहतो.”
या अष्टपैलू फंड श्रेणीबद्दल गुंतवणूकदारांमध्ये जागरूकता निर्माण करण्यासाठी, टाटा म्युच्युअल फंडने आपला नवा ‘फुल फ्लेक्सी’ उपक्रम लाँच केला आहे. दीर्घकालीन गुंतवणुकीतून चांगला फायदा मिळवण्यासाठी बाजारानुसार गुंतवणुकीत बदल करणे (फ्लेक्सिबल राहणे) किती गरजेचे आहे, हे या मोहिमेद्वारे सांगितले जात आहे.
रिटेल गुंतवणूकदारांसाठी फ्लेक्सी-कॅप फंड खूप फायदेशीर आहेत, कारण हे फंड वेगवेगळ्या प्रकारच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करून बाजारातील चढ-उतारांचा फायदा घेतात. गुंतवणूकदार एसआयपीच्या माध्यमातून अस्थिर बाजारपेठेतही थोडी-थोडी गुंतवणूक करून आपल्या पोर्टफोलिओचा धोका कमी करू शकतात आणि उत्तम परतावा मिळवू शकतात.
